明珠哀告圣德放过天元，圣德却对明珠回尽本人并且爱上凡人末路羞成怒。圣德用法力发出明珠体内的血丹，明珠宁可一死也不愿变节天元。
济公赶到，救出掉内丹现出实情的明珠，却不敌血丹发出的红光，就在济公将要抵抗不住之时，圣德却忽然收手，赶回静光寺。
静光寺中，广亮、必清凭仗济公的扇子将本人隐身，在一间小禅房中发明一尊文殊菩萨的佛像，必清将佛像取下抱在怀中，白灵出现欲夺佛像，却被二人离奇逃脱。
圣德赶回得知文殊菩萨像被盗走，大惊掉收留。
济公带着明珠的实情——一只大河蚌来到张家，称将河蚌送给张奶奶，张奶奶见这可贵一见大河蚌很有灵性，心下甚喜。
白灵亦带着天元回到张家，得知张奶奶获取一个大河蚌，认定那是明珠所变。白灵成心告知天元，大河蚌体内有颗“血珍珠”是稀世珍宝，拿来配挂的人会越来越美，磨成粉吃了更可以延年益寿。
天元为了奉迎白灵预备取出血珍珠，他用柴刀撬开河蚌，刀尖刺进明珠的身段，鲜血喷洒得天元满头满脸，明珠人命垂死。